適用情況及融資工作
先分開所需金額、提款日期及資金用途。若目的是以物業、存款或其他資產支持較大額融資，應以相同假設比較現有往來銀行、另一間銀行及一個專業融資途徑。
貸款機構會檢查甚麼
申請檔案應圍繞估值、業權、保險及壓力情境下的還款能力建立。預先把已呈報營業額與銀行存款對賬，並以文件解釋一次性變動及關連公司轉賬。
把所有現金流定價
要求書面列出扣除費用後實收款項、每個還款日期、參考利率與息差、違約定價、必要保險、擔保費，以及第6、12和24個月的清償金額。
壓力測試
特別測試為回報薄弱或過度投機的項目押上核心資產的情況。把收入下調15%、收款延遲30日，並把浮動利率提高兩個百分點，再檢查每月現金是否足以還款。
申請檔案及合約控制
準備公司註冊、股權、主要銀行戶口、財務報表、稅務文件、債務清單、應收及應付賬齡，以及十三星期現金流預測。批核後仍要閱讀貸款函、擔保及抵押文件。
退出及提早清償
比較融資時同時檢查退出成本。留意通知期、回贈計法、中斷費、抵押解除程序及個人擔保何時正式取消。
決策提示
利率、上限及申請資格會改變。請索取最新書面報價、還款表及合約。本頁只提供一般資料。